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Haben Sie Fragen zu Ihrem Ruhestand, Ihrer Altersvorsorge oder Ihren Geldanlagen? Möchten Sie Ihren Nachlass regeln oder haben Sie geerbt? Oder sind Sie an einer Immobilienverrentung, einer Stiftungsgründung oder an den besonderen Regelungen für Grenzgänger in der Schweiz interessiert? Unsere Wissensbeiträge liefern Ihnen wertvolle Antworten.

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Erbengemeinschaft

Hat ein Verstorbener mehrere Erben, bilden sie automatisch eine Erbengemeinschaft. 

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Wer ist ein geeigneter Testamentsvollstrecker?

Ein Testamentsvollstrecker muss sich im Erbrecht sowie mit Geldanlagen, Steuern, Immobilien und Versicherungen auskennen. 

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In welchen Fällen lohnt es sich, einen Testamentsvollstrecker einzusetzen?

Erblasser können in ihrem Testament einen Testamentsvollstrecker einsetzen. Das ist vor allem empfehlenswert bei komplexen Vermögens- oder Familienverhältnissen.

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Wie ein Testamentsvollstrecker Erben unterstützt

Die Erbteilung im Sinne des Verstorbenen ist eine anspruchsvolle Aufgabe. Selbst wenn der Nachlass in einem Testament oder Erbvertrag geregelt ist, ist ein Testamentsvollstrecker eine wertvolle Unterstützung. 

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Erbvertrag: Die Alternative zum Testament

Der Erbvertrag ist ein Vertrag zwischen dem Erblasser und einem oder mehreren Erben. Er muss öffentlich beurkundet werden.

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Erbschaftsplanung für Alleinstehende

Das Vermögen von Alleinstehenden fällt oft Erben zu, die der Verstorbene nicht begünstigt hätte.

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Budgetplanung: Wie verändert sich mein Budget im Ruhestand?

Eine Budgetplanung vergleicht die Einnahmen und Ausgaben im Ruhestand.

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Das tägliche Auf und Ab der Kurse ignorieren

An der Börse kommt es immer wieder zu heftigen Kursschwankungen. Anleger sollten sich davon nicht verunsichern oder gar abschrecken lassen. Wer schwierige Phasen einfach aussitzt, wird dafür in der Regel auf lange Sicht belohnt.

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Window Dressing: Wie Fondsmanager ihre Bilanz aufhübschen

Einige Fondsmanager trennen sich zum Jahresende systematisch von schlecht laufenden Papieren und ersetzen sie durch Kursraketen. Der Nutzen dieses Window Dressings ist jedoch zweifelhaft. 

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Die meisten aktiven Fonds sind ihr Geld nicht wert

Mehr als 75 Prozent der Fondsmanager erzielen nicht einmal den Marktdurchschnitt. Kostengünstige ETFs sind eine lohnende Alternative. Doch es gibt auch Ausnahmen.

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Ruhestandsplanung: Die wichtigsten Aufgaben im Überblick

Die Liste zeigt, wie man bei der Planung seines Ruhestands vorgehen sollte.

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Ausgaben senken im Ruhestand

Viele unterschätzen Ihre Ausgaben im Ruhestand. Manche Ausgaben sinken nach der Erwerbsaufgabe kaum oder steigen sogar, beispielsweise für Freizeitgestaltung oder Gesundheit.

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Gemeinnützige Stiftung: Gutes tun und dabei Steuern sparen

Mit der Gründung einer gemeinnützigen Stiftung kann man dauerhaft positive Dinge verwirklichen – und bereits zu Lebzeiten kräftig Steuern sparen.

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Die Irrtümer rund um den Ruhestand

Bei der Vorbereitung auf den Ruhestand stehen Entscheidungen von meist großer finanzieller Tragweite an. Umso wichtiger ist, sich nicht von falschen Annahmen leiten zu lassen.

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Anleihen als Einkommensquelle

Besitzer von Rentenpapieren erhalten regelmäßige Ausschüttungen in Form von Zinsscheinen, auch Kupons genannt.

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Gütertrennung

Ehepaare, die ihre finanzielle Unabhängigkeit wahren möchten, wählen als Güterstand die Gütertrennung.

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Nießbrauch und Wohnrecht

Häufig übertragen Eltern noch zu Lebzeiten ihre Immobilie an eines ihrer Kinder und erhalten das Recht auf Nießbrauch oder ein lebenslanges Wohnrecht.

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Steuertipp: So zahlt der Fiskus ein Drittel Ihrer Altersvorsorge

Vorsorgen und dabei Steuern sparen – die Basisrente macht’s möglich. Fließen die Beiträge in Wertpapiere, wächst das Alterskapital kräftig an. Unterm Strich zahlen Sie nur etwa 40 Prozent der Rentenleistung selbst.

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Vorrechte des Ehepartners

Gemäß der gesetzlichen Erbfolge steht Verheirateten die Hälfte des Nachlassvermögens ihres verstorbenen Ehepartners zu.

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Welche Versicherungen sind verzichtbar?

Versicherungsprämien können eine Belastung für das Haushaltsbudget darstellen. Daher sollte man von Zeit zu Zeit prüfen, auf welche Versicherungen man verzichten kann.

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