Lohnt sich eine Beratung auch bei "kleinen Vermögen"?

Einzeltitel wie Aktien sind Anlageinstrumente, für die man ein größeres Vermögen benötigt, um eine angemessene Risikostreuung zu erreichen. Investmentfonds oder Indexfonds hingegen bestehen bereits aus einer Vielzahl von Titeln. Wer in einen oder mehrere Fonds investiert, benötigt für eine vergleichbare Risikostreuung weniger Kapital.

Auch regelbasierte Anlagemodelle eignen sich für "kleinere Vermögen". Regelbasierte Geldanlagen stehen Privatanlegern erst seit ein paar Jahren offen. Gesunkene Transaktionskosten für die Umsetzung von Kauf- und Verkaufssignalen sowie das Aufkommen von kostengünstigen ETFs machen das regelbasierte Anlegen erst möglich.

Zum anderen hat der Bedarf an professionellen Lösungen in vielen Bereichen stark zugenommen. Angesichts sinkender gesetzlicher Renten ist das Bewusstsein gestiegen, die finanzielle Sicherheit im Ruhestand frühzeitig sicherzustellen. Wer einmal in eine Ruhestands- und Nachlassplanung investiert, weiß genau, wie er sein Leben und das seiner Familie bis zum Lebensende und darüber hinaus finanziert.

Hat ein Vermögensberater die persönliche Situation einmal umfassend kennengelernt, kann er auch bei anderen Aufgaben unterstützend wirken, beispielsweise bei einem Sparplan für die Ausbildung von Kindern und Enkeln oder bei der Finanzierung des Eigenheims.