Vermögensverwaltungsmandate

Wie funktioniert das Mandat?

Bei der Vermögensverwaltung mit ETFs überwachen die unabhängigen Anlageexperten des VZ eine Vielzahl von ETFs. In einem mehrstufigen Selektionsprozess wählen wir die passenden aus: ETFs, die in der quantitativen Analyse herausragen und gleichzeitig in Aktien und Anleihen von Unternehmen investieren, die in den Bereichen Umwelt, Gesellschaft und unternehmerische Verantwortung überdurchschnittlich abschneiden. Im Sinne der Nachhaltigkeit sind Firmen, die an Waffenproduktionen oder am Geschäft mit Glücksspielen, Tabak oder Alkohol beteiligt sind, weitgehend ausgeschlossen.

Vermögensverwaltung mit ETFs (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung mit ETFs eignet sich für Anlegerinnen und Anleger, die ihr Geld mit einer nachhaltigen Anlagestrategie investieren und dabei keine Experimente eingehen möchten. Dank dem ausschließlichen Einsatz von ETFs, einer hohen Strategietreue und einer unabhängigen und kostengünstigen Umsetzung wird eine marktgerechte Rendite angestrebt.

Vermögensverwaltung mit ETFs (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

In der Vermögensverwaltung mit ETFs kommen ausschließlich kostengünstige ETFs und andere Indexfonds zum Einsatz. Das VZ überwacht laufend die rund 1.900 ETFs, die an deutschen Börsen gehandelt werden. In einem aufwendigen Selektionsprozess wählen wir die besten ETFs aus und ermitteln für jeden Fonds ein eigenes Rating. Auswahlkriterien sind die Art, wie ein ETF seinen Vergleichsindex abbildet, die historische Gesamtrendite, die Genauigkeit der Indexabbildung und die Handelbarkeit. Besonderes Augenmerk wird hier auf die Nachhaltigkeitseigenschaften der ETFs gelegt. Die Überwachung der eingesetzten ETFs ist ebenfalls sichergestellt.

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Was ist Nachhaltiges Anlegen?

_{Disclaimer: Die folgenden Ausführungen beziehen sich nicht auf der Einhaltung der europäischen Vorgaben zur Nachhaltigkeit.}

Wer nachhaltig investiert, meidet bestimmte Branchen oder investiert in Unternehmen, die durch ihre Geschäftstätigkeit einen besonders positiven Einfluss nehmen. Verhalten und Einfluss der Unternehmen werden in den Bereichen Umwelt (Environmental), Gesellschaft (Social) und Unternehmensführung (Governance) bewertet. Der sogenannte ESG-Score zeigt auf, welche Unternehmen innerhalb ihrer Branche die höchsten ethischen, ökologischen und unternehmerischen Standards einhalten.

E: Umwelt (Environmental)

Vermieden werden Unternehmen mit Aktivitäten, die den Klimawandel begünstigen, natürliche Ressourcen ausbeuten, die Ozonschicht angreifen oder die Artenvielfalt beeinträchtigen. Stattdessen werden Unternehmen mit Aktivitäten bevorzugt, die einen Beitrag zur Entwicklung von umweltverträglichen Technologien, Produkten und Dienstleistungen leisten.

S: Gesellschaft (Social)

Vermieden werden Unternehmen, die in ernsthafte Kontroversen bezüglich Menschenrechte involviert sind, Arbeitsrechte verletzen oder mit ihren Aktivitäten die Gesundheit und Sicherheit von Menschen bedrohen. Bevorzugt werden Unternehmen mit Aktivitäten, die einen Beitrag zur Verbesserung der Lebensqualität leisten.

G: Unternehmensführung (Governance)

Vermieden werden Unternehmen, die nicht im Interesse der Aktionäre handeln und gegen die Prinzipien einer einwandfreien Geschäftsführung verstoßen. Stattdessen wird in Unternehmen investiert, die mit einer vorbildlichen Unternehmensführung überzeugen.

Principles for Responsible Investment

Das VZ hat sich den Nachhaltigkeitsprinzipien der Vereinten Nationen "UN PRI" verpflichtet: Indem wir die sechs Regeln für verantwortungsvolles Investieren befolgen, möchten wir zu einem nachhaltigeren globalen Finanzsystem beitragen.

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Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

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Wie funktioniert das Mandat?

Bei der Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing werden Anlageentscheidungen nach festen Regeln gefällt: 

• Sie haben fünf Anlagestrategien zur Auswahl. Ihre Investition wird entsprechend Ihrer Wahl auf die Anlageklassen verteilt.
• Weicht die Zusammensetzung des Depots nach Kursschwankungen von der Anlagestrategie ab, wird das Depot mit dem Rebalancing regelmäßig darauf zurückgeführt. Für das "VZ Smart Rebalancing" werden obere und untere Bandbreiten definiert. Wird eine Bandbreite durchbrochen, werden gezielt Käufe oder Verkäufe getätigt.
• Der Ansatz wird mit einer aktiven, taktischen Steuerung über das Prinzip der Relativen Stärke kombiniert. Anlageklassen mit einem attraktiven Risiko-/Renditeprofil werden übergewichtet, weniger attraktive Anlageklassen werden untergewichtet bzw. ausgetauscht.

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Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing eignet sich für Anleger, die mit einem systematisch gesteuerten Mix aus handverlesenen ETFs von der Entwicklung der globalen Aktien- und Kapitalmärkte profitieren möchten.

Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

In der Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing kommen ausschließlich kostengünstige ETFs und andere Indexfonds zum Einsatz.

Der Einsatz günstiger Produkte spart Gebühren und wirkt sich direkt auf den Anlageerfolg aus. Dabei unterliegen ETFs Kurs- und ggf. Währungsschwankungen, und in der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge und Wertsteigerungen sind kein Indikator für künftige Erträge oder Wertsteigerungen.

Das VZ überwacht laufend die mehr als 1.500 ETFs, die an deutschen Börsen gehandelt werden. In einem aufwendigen Selektionsprozess wählen wir die besten ETFs aus und ermitteln für jeden Fonds ein eigenes Rating. Auswahlkriterien sind die Art, wie ein ETF seinen Vergleichsindex abbildet, die historische Gesamtrendite, die Genauigkeit der Indexabbildung und die Handelbarkeit. Die Überwachung der eingesetzten ETFs ist ebenfalls sichergestellt.

Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing (PDF)

Was ist Smart Rebalancing?

Weicht die Zusammensetzung eines Depots nach Kursschwankungen von der Anlagestrategie ab, wird das Depot mit dem Rebalancing regelmäßig darauf zurückgeführt.

Bei der "Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing" kommt dabei zusätzlich das Prinzip der Relativen Stärke zum Einsatz. Relative Stärke ist ein Trendfolge-Modell: Es geht davon aus, dass Anlagen, die in der Vergangenheit eine gute Rendite erzielt haben, auch in Zukunft erfolgreich sein werden.

Die Titel im Portfolio werden regelmäßig geprüft:

• Anlageklassen mit attraktivem Risiko-/Renditeprofil werden übergewichtet.
• Weniger attraktive Anlageklassen werden untergewichtet beziehungsweise ausgetauscht.

Die Anpassungen können zu häufigen Transaktionen führen. Für den Anlageerfolg sind daher eine ausreichende Diversifikation und niedrige Transaktionskosten entscheidend. Auch attraktiv bewertete Titel können Verluste erleiden.

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Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing (PDF)

Wie funktioniert das Mandat?

Bei der Vermögensverwaltung mit Investmentfonds überwachen wir laufend mehrere Tausend aktive Fonds und ETFs. In einem mehrstufigen Selektionsprozess wählen wir die passenden Titel aus: Fonds, die in der quantitativen Analyse herausragen sowie in Aktien und Anleihen von Unternehmen investieren, die in den Bereichen Umwelt, Gesellschaft und unternehmerische Verantwortung überdurchschnittlich abschneiden. Im Sinne der Nachhaltigkeit sind Firmen, die an Waffenproduktionen oder am Geschäft mit Glücksspielen, Tabak oder Alkohol beteiligt sind, weitgehend ausgeschlossen.

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Wie werden die Wertpapiere ausgewählt?

Die Anlageexperten des VZ überwachen laufend rund 10.000 Investmentfonds und ETFs. Unser mehrstufiger Selektionsprozess berücksichtigt sämtliche am Markt erhältlichen Fonds:

• Bei der Vorselektion filtern wir Fonds heraus, die beispielsweise weniger als drei Jahre bestehen und weniger als 100 Millionen Euro Kapitalvolumen haben.
• In der quantitativen Analyse erstellen wir Ranglisten, zum Beispiel anhand der Performance oder Schwankungsbandbreite.
• In der Nachhaltigkeitsanalyse werden zum Beispiel die Nachhaltigkeitsqualität und bedenkliche Geschäftsaktivitäten der enthaltenen Unternehmen untersucht.
• Die Fonds, die am aussichtsreichsten scheinen, unterziehen wir einer qualitativen Analyse, d. h. wir führen detaillierte Interviews mit dem Managementteam.

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Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Es kommen Investmentfonds und ETFs zum Einsatz:

• ETFs sind Indexfonds, die an der Börse gehandelt werden. Sie bilden die Rendite des ihnen zugrunde liegenden Indexes ab. Sie werden passiv gemanagt und sind sehr kostengünstig.
• Investmentfonds werden aktiv von Fondsmanagern bewirtschaftet, die durch Käufe und Verkäufe versuchen, eine Mehrrendite zu erzielen. Hier sollte der Fondsmanager unter Beweis gestellt haben, dass er sein Geld wert ist.

VZ-Vermögensverwaltung mit Investmentfonds (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung mit Investmentfonds eignet sich für Anlegerinnen und Anleger, die ihr Geld mit einer nachhaltigen Anlagestrategie investieren möchten und mit aktiven Fonds dabei gezielt Investitionsschwerpunkte setzen möchten. 

VZ-Vermögensverwaltung mit Investmentfonds (PDF)

Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

VZ-Vermögensverwaltung mit Investmentfonds (PDF)

Wie funktioniert das Mandat?

Bei der Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln investieren Sie in Aktien von global tätigen Unternehmen. Das Besondere daran ist, dass die Anlageklassen mit verschiedenen Investmentansätzen bewirtschaftet werden:

• Das Rebalancing führt die Anlagen regelmäßig auf die Zielstrategie zurück.
• Bei der Dividendenselektion wird in die Titel mit den höchsten Ausschüttungen investiert.
• Die Relative Stärke erkennt die Titel mit den stärksten positiven Trends.
• Best-Manager-Selektion wählt die besten Fonds nach fundamentalbasierten Kriterien.

Für jede Anlageklasse legen unsere Experten den passenden Investmentansatz fest. Dank dieser Kombination profitieren Sie von den Stärken der verschiedenen Ansätze innerhalb Ihres Depots. Das bietet Ihnen die Chance, Verluste in Krisenzeiten zu senken.

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Wie werden die Wertpapiere ausgewählt?

Bei der Umsetzung kommen Aktien, ETFs und aktive Investmentfonds zum Einsatz. Für jede Anlageklasse werden die Anlageinstrumente ausgewählt, die am besten geeignet sind:

• Globale Aktien werden mit ETFs umgesetzt.
• Deutsche Aktien werden aufgrund ihrer Dividendenstärke ausgewählt.
• Aktien aus Europa und den USA werden aufgrund ihrer relativen Stärke selektiert.

ETFs werden in einem mehrstufigen Selektionsprozess ausgewählt. Dabei wird für jeden ETF ein eigenes Rating ermittelt. Bei Anleihenfonds wird ein Auswahlprozess ausgewandt, der auch Interviews mit den Fondsmanagern beinhaltet. Alle Anlageklassen unterliegen Wertschwankungen und es bestehen Fremdwährungsrisiken.

VZ-Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Sie investieren in Aktien von Unternehmen aus Deutschland, Europa, den USA und Schwellenländern sowie in Aktien-ETFs. Die breite Aufstellung erstreckt sich über Regionen, Branchen, Währungen und Investmentansätze. Ergänzend kommen aktive und passive Fonds zum Einsatz. Dadurch können Sie in attraktive Märkte investieren, die schwer zugänglich sind oder in denen Titel nur eingeschränkt gehandelt werden können.

VZ-Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln eignet sich für Anleger, die in Einzelaktien investieren und ihr Depot gezielt um Einzelwerte ergänzen möchten. Gleichzeitig diversifizieren sie ihr Portfolio mit ETFs und Fonds und stellen ihr Depot wesentlich breiter auf, unter anderem mit unserer Kombination von Investmentansätzen.

VZ-Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln (PDF)

Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

VZ-Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln PDF)

Wie funktioniert das Mandat?

Das Anlagekapital fließt in verschiedene Titel, Regionen und Anlageklassen, die wir nach verschiedenen Investmentansätzen bewirtschaften:

• Stiftungsfonds wählen wir nach Kriterien wie Anlageerfolg, Risikosteuerung und Ausschüttungsplanung aus.
• ETFs mit Fokus auf Dividende und Strategie stellen stetige Ausschüttungen sicher.
• Anleihen werden zur Sicherung der Liquidität und Absenkung von Depotschwankungen in herausfordernden Marktphasen berücksichtigt.

Die Anlageklassen und Investmentansätze tragen in unterschiedlichem Maß zur Performance des Depots bei. Das systematische Risikomanagement sorgt zusätzlich für Stabilität und begrenzt Verluste in Krisen.

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Wie werden die Wertpapiere ausgewählt?

Wir investieren nur in Fonds, die in unseren Analysen herausragend abschneiden. Dabei gehen wir nach einem mehrstufigen Selektionsprozess vor:

• In der Vorselektion filtern wir aus sämtlichen am Markt erhältlichen Fonds die Titel heraus, die die Mindestkriterien nicht erfüllen, zum Beispiel beim Kapitalvolumen oder der Handelbarkeit.
• In der quantitativen Analyse bewerten wir Fonds anhand von Faktoren wie der Rendite oder Sicherheitskennzahlen. Auf dieser Basis erstellen wir Ratings.
• Die aussichtsreichsten Fonds analysieren wir qualitativ. Bei Investmentfonds führen wir Interviews mit den Fondsmanagern, bei ETFs machen wir Detailprüfungen.
• Wir wählen die objektiv besten Fonds aus. Diesen Prozess führen wir laufend durch.

Vermögensverwaltung: VZ Ausschüttungsmandat (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Das Depot wird mit ETFs und Investmentfonds aufgebaut und ist sehr breit aufgestellt: 

• Der Investmentansatz „Fokus Dividende“ wird mit ETFs auf Aktien Deutschland, Europa, Welt und Schwellenländer umgesetzt. 
• „Fokus Strategie“ besteht aus nachhaltigen ETFs (ESG) auf Aktien Welt und USA sowie Smart Beta, also regelbasierten Anlagekriterien. 
• Bei Stiftungsfonds und Anleihen setzen wir auf aktive Investmentfonds, Stiftungsfonds und ETFs.

Vermögensverwaltung: VZ Ausschüttungsmandat (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung mit Ausschüttungen eignet sich für Anleger, die regelmäßige Erträge gezielt entnehmen möchten und den Kapitalerhalt sichern möchten. Vor allem Stiftungen und immer mehr Ruheständler setzen auf Ausschüttungen als wichtigen Bestandteil ihrer Einkommensstrategie. Für die Umsetzung stehen verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlich hohem Aktienanteil zur Auswahl.

Vermögensverwaltung: VZ Ausschüttungsmandat (PDF)

Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

Vermögensverwaltung: VZ Ausschüttungsmandat (PDF)

Wie funktioniert das Mandat?

Das Portfolio von Top 15 Aktien Welt enthält bis zu 15 Aktien. Das Anlagekapital wird auf drei Regionen verteilt: Deutschland, Europa und USA. In jeder Region wird in drei bis fünf Aktien investiert. Voraussetzung für eine Investition ist die Marktentwicklung. Gemessen wird diese mit jeweils zwei Signalen pro Region:

• Wenn die Marktphase einer Region positiv ist, fließt das Geld in fünf Aktien.
• Ist lediglich eines der Signale positiv, werden nur vier Aktien der betreffenden Region berücksichtigt.
• Ist kein Signal positiv, wird auf drei Aktien reduziert.

Vermögensverwaltung: Top 15 Aktien Welt (PDF)

Wie werden die Aktien ausgewählt?

Die Aktien werden nach dem Prinzip der Relativen Stärke ausgewählt. Dabei erstellen wir für jede Anlageregion eine Rangliste. Je nach Markttrend werden die drei, vier oder fünf besten Aktien eingesetzt. Die investierten Titel werden laufend überwacht und die Marktentwicklung in festgelegten Intervallen bestimmt. Fällt eine Aktie zu weit zurück, wird sie durch die beste Aktie gemäß der aktuellen Rangliste ausgetauscht.

Vermögensverwaltung: Top 15 Aktien Welt (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Das Anlageuniversum für Top 15 Aktien Welt besteht aus Aktien von Unternehmen aus Deutschland, Europa und den USA. Die Auswahl erfolgt aus über 1.000 Aktien von Unternehmen, die in den Aktienindizes DAX oder MDAX (Deutschland), Stoxx Europe 600 (Europa, ohne Deutschland) oder S&P 500 (USA) enthalten sind. Je nach Markttrend kann der nicht in Aktien investierte Teil (Liquidität) in Geldmarktfonds oder Anleihen angelegt sein, zum Beispiel in ETFs auf deutsche Staatsanleihen.

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Für wen eignet sich das Mandat?

Top 15 Aktien Welt eignet sich für erfahrene Anleger mit einer hohen Risikobereitschaft, die eine ergänzende und chancenreiche Investitionsmöglichkeit zu ihrem breit diversifizierten Depot suchen. Sie sollten sich mit Aktienanlagen gut auskennen, bereits mit Aktien gehandelt haben und mit hohen Kursschwankungen umgehen können. Sie sind bereit, für höhere Gewinnchancen Wertschwankungen und Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Für einen langen Anlagehorizont sollten Sie frühestens nach zehn Jahren auf die Gelder angewiesen sein.

Vermögensverwaltung: Top 15 Aktien Welt (PDF)

Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

Vermögensverwaltung: Top 15 Aktien Welt (PDF)

Wie funktioniert das Mandat?

Top 10 Aktien Deutschland ist eine regelbasierte Vermögensverwaltung, die auf eine breite Vermögensallokation setzt. Die Titelwahl basiert auf dem Rating von TheScreener, Europas Marktführer für unabhängige Aktienanalysen:

• Das Chancen-Rating berücksichtigt fundamental-technische Kriterien. Je mehr Sterne ein Titel erhält, desto höher stuft TheScreener dessen Chancen ein.
• Das Risiko-Rating berücksichtigt beispielsweise die Kursbewegungen einer Aktie in sinkenden Märkten. Diese Methode hat Vorteile gegenüber herkömmlichen Aktienbewertungen, da die Resultate objektiv beurteilt und verglichen werden und die Performance historisch belegt ist.

Das Anlagekapital wird am Anfang zu je rund zehn Prozent in die zehn besten Titel gemäß theScreener investiert. Eine Aktie wird ersetzt, wenn ihr Rating ein überproportionales Risiko signalisiert oder ihr Chancenrating entsprechend sinkt. Beim Austausch einer Aktie wird der Verkaufserlös in den nächstbesten Titel investiert.

Vermögensverwaltung: Top 10 Aktien Deutschland (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Top 10 Aktien Deutschland eignet sich für erfahrene Anleger, die im Rahmen einer breiten Vermögensallokation eine ergänzende Investitionsmöglichkeit suchen und den Anteil deutscher Aktien abdecken möchten. Sie sollten mit großen Kursschwankungen umgehen können und bereit sein, für höhere Gewinnchancen Wertschwankungen und Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Für einen langen Anlagehorizont sollten Sie frühestens nach zehn Jahren auf die Gelder angewiesen sein.

Vermögensverwaltung: Top 10 Aktien Deutschland (PDF)

Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Das Anlageuniversum für Top 10 Aktien Deutschland besteht aus Aktien von Unternehmen, die an deutschen Börsen notiert sind und nach ihrer Marktkapitalisierung zu den größten gehören. Strikte Regeln für die Zusammensetzung des Portfolios gewährleisten, dass die Titel aus unterschiedlichen Branchen stammen.

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Wie bleibt das Depot im Gleichgewicht?

Kursänderungen an den Börsen führen dazu, dass sich die prozentualen Gewichte der zehn Titel laufend ändern. Sehr große Änderungen erhöhen das Risiko eines Portfolios. Aus diesem Grund wird das Gewicht eines Titels bei einem Depotanteil von über 20 Prozent auf die ursprünglichen rund 10 Prozent gesenkt. Der Erlös wird auf die untergewichteten Titel verteilt. Dabei wird zuerst der Titel mit dem größten Untergewicht auf ca. 10 Prozent angehoben, dann derjenige mit dem zweitgrößten Untergewicht usw. Diese Überprüfung und Rückführung auf die strategische Verteilung findet monatlich statt und ist für Sie kostenfrei.

Vermögensverwaltung: Top 10 Aktien Deutschland (PDF)

Die Vorteile einer Vermögensverwaltung beim VZ

Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie von diesen Vorteilen:

• Passgenaue Lösung gemäß Ihrer Anlagestrategie
• Persönliche, umfassende Beratung unter Einbeziehung von Vorsorgegeldern, Immobilien, Steuern und Nachlassplanung
• Attraktive, faire Konditionen
• Unabhängige Produktauswahl
• Keine eigenen Produkte und kein Vertrieb
• Transparentes Reporting
• Online-Zugriff auf Ihr Depot (VZ Finanzportal)
• Eigene Depotbank

Vermögensverwaltung: Top 10 Aktien Deutschland (PDF)