Geldanlagen für Stiftungen

Wie funktioniert das Mandat?

Bei der Vermögensverwaltung für Stiftungen zielen die Experten des VZ darauf ab, hohe, stetige Ausschüttungen und damit planbare, regelmäßige Erträge für Stiftungen zu erwirtschaften. Dafür wird das Anlagekapital auf viele Anlageklassen verteilt, die unterschiedlich bewirtschaftet werden: 

• Stiftungsfonds wählen wir nach Kriterien wie Anlageerfolg, Risikosteuerung und Ausschüttungsplanung aus.
• Die Module „Fokus Dividende“ und „Fokus Strategie“ stellen Ausschüttungen sicher.
• Anleihen senken die Schwankungsbandbreiten und sichern das Stiftungskapital.

Jede Bewirtschaftungsform trägt in unterschiedlichem Maß zur
Performance des Depots bei. Unser Risikomanagement sorgt zusätzlich für Stabilität und begrenzt Verluste.

Vermögensverwaltung für Stiftungen (PDF)

Für wen eignet sich das Mandat?

Die Vermögensverwaltung für Stiftungen steht nicht nur großen Stiftungen offen, sondern auch mittleren und kleinen. Beim VZ VermögensZentrum können Stiftungen bereits ab 250.000 Euro verwalten lassen. Das VZ-Stiftungsmandat eignet sich für Gründer und Stiftungsvorstände, die Wert legen auf ein Portfolio mit individueller Anlagestrategie und persönlicher Betreuung. Ihnen steht ein persönlicher Stiftungsberater zur Seite, der Sie bei der Anlagestrategie und Ihren Ausschüttungszielen berät sowie Ihren Gremien regelmäßig Bericht erstattet.

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Welche Anlageinstrumente werden eingesetzt?

Beim VZ-Stiftungsmandat wird das Stiftungskapital breit gestreut investiert. Die Stiftungsexperten des VZ VermögensZentrums verteilen das Kapital Ihrer Stiftung auf verschiedene Anlageklassen, Regionen und Titel. So befinden sich im Depot Stiftungsfonds und Anleihen sowie Aktien und kostengünstige ETFs aus Deutschland, Europa, den USA, weltweiten Märkten und Schwellenländern. Für die Titelwahl überwachen und bewerten wir laufend Tausende Fonds und ETFs, die regelmäßig Erträge ausschütten.  Alle Anlageklassen unterliegen Wertschwankungen und es bestehen Fremdwährungsrisiken.

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Welche Vorteile haben Stiftungen beim VZ?

Wir investieren nur in Fonds, die in unseren Analysen herausragend abschneiden. Dabei gehen wir nach einem mehrstufigen Selektionsprozess mit qualitativen und quantitativen Kriterien vor. Wir wählen die objektiv besten Fonds aus und führen diesen Prozess wir laufend durch.
Das Depot jeder Stiftung wird mit einer individuellen Anlagestrategie bewirtschaftet, die zur Situation und den Zielen der Stiftung passt. Für die Umsetzung stehen 5 Anlagestrategien mit unterschiedlich hohem Aktienanteil zur Auswahl. Unser systematisches Risikomanagement erhöht die Stabilität des Depots.
Ihr persönlicher VZ-Stiftungsberater erläutert Ihren Gremien in regelmäßigen Besprechungen die Entwicklung des Wertpapierdepots. Er berät Sie bei der Anlagestrategie sowie der Planung und Umsetzung von Ausschüttungszielen.

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Was bringt eine Beratung beim VZ?

Mit einer Beratung beim VZ VermögensZentrum finden Sie für Ihre Fragestellung die richtige Lösung. Unser Angebot bietet Ihnen zahlreiche Vorteile:

• Sie erhalten eine individuelle Beratung mit verständlichen Antworten.
• Unsere maßgeschneiderten Vorschläge dienen Ihnen als optimale Entscheidungsgrundlage.
• Wir sind unabhängig. Aus sämtlichen am Markt erhältlichen Produkten empfehlen wir Ihnen die passenden und objektiv besten.
• Für die Umsetzung bekommen Sie einen Maßnahmenplan, der auf Ihre Gesamtsituation und Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
• Alle Gebühren werden transparent gemacht.

Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Für unsere Beratungsleistung geben wir Ihnen eine Zufriedenheitsgarantie.

Wobei unterstützen wir Stiftungen?

Das VZ VermögensZentrum berät und begleitet Stiftungen in allen wichtigen konzeptionellen und strategischen Fragen: 

• beim Aufsetzen und Optimieren der Satzung und der Anlagerichtlinien,
• mit maßgeschneiderten Anlagelösungen,
• bei der Umsetzung der Anlagestrategie,
• bei der Umstellung der Geldanlagen auf Nachhaltigkeit und
• bei der Optimierung ihrer Einkommens- und Vermögensstruktur.

Stiftungs-Check: Verbessern Sie das Management Ihrer Stiftung

Wie läuft eine Beratung für Stiftungen ab?

Die Stiftungsexperten des VZ VermögensZentrums analysieren die finanzielle Situation der Stiftung, planen den Ausschüttungsbedarf und prüfen mögliche Einnahmequellen. Sie leiten die Anlagestrategie her, mit der das Stiftungskapital angelegt werden soll. Sie prüfen und optimieren bestehende Anlagerichtlinien oder stellen neue auf. Dabei hinterfragen sie, welche Beschränkungen sinnvoll sind und welche Formulierungen vor Haftungsrisiken schützen. Sie stimmen das Anlagekonzept mit der Stiftungsaufsicht ab. Auf Wunsch übernehmen sie die Umsetzung und Verwaltung des Stiftungskapitals.

Stiftungs-Check: Verbessern Sie das Management Ihrer Stiftung

Warum ist die unabhängige Beratung besser?

Als unabhängige Berater konzentrieren wir uns darauf, für Ihre Fragestellungen und Ziele individuelle Lösungen zu erarbeiten. Vermittler von Fondsgesellschaften, Banken oder Versicherungen hingegen bieten Ihnen nur die eigenen, meist teuren Produkte an – statt eines günstigen Depots mit passender Anlagestrategie und Umsetzung mit einer Auswahl aus allen am Markt erhältlichen Geldanlagen. Das VZ VermögensZentrum hat keine eigenen Finanzprodukte und ist auch kein Vermittler. Für die Umsetzung empfehlen wir ausschließlich Produkte, die am besten zu Ihnen passen. Sie erhalten offene und verständliche Antworten und alle Gebühren werden transparent gemacht.

Stiftungs-Check: Verbessern Sie das Management Ihrer Stiftung

Was zeigt Ihnen der kostenfreie Stiftungs-Check beim VZ?

Unsere Stiftungsexperten überprüfen die Geldanlagen, die Kosten, die Satzung und die Anlagerichtlinien Ihrer Stiftung. Im Rahmen des kostenfreien Stiftungs-Checks analysieren wir zudem die Flexibilität der Satzung, die Rücklagenbildung und die Kapitalstruktur Ihrer Stiftung. Sie erhalten eine Auswertung, die Ihnen zeigt, 

• ob Sie mit Ihrem Rendite-Risiko-Profil im Niedrigzinsumfeld richtig aufgestellt sind,
• welche Risiken bei Ihren Anlagen bestehen,
• ob und, falls ja, welche Kosten Sie senken können, und
• wie Sie auch künftig genügend laufende Erträge generieren.

 Stiftungs-Check: Verbessern Sie das Management Ihrer Stiftung

Wie läuft die Beratung ab?

Eine Ruhestandsplanung läuft in fünf Schritten ab:

1. Wir stellen Ihr Ruhestands-Budget auf, das Ihre Einkünfte, Ausgaben und die Einkommenslücke zeigt.
2. Wir ermitteln Ihr Gesamtvermögen aus vorhandenen und erwarteten Vermögenswerten.
3. Wir zeigen Ihnen auf, wie viel Kapital Ihnen fehlt und mit welchen Maßnahmen Sie es am besten ansparen.
4. Auf Wunsch zeigen wir Ihnen, ab wann ein vorzeitiger Ruhestand möglich ist. 
5. Im Rahmen Ihrer Einkommens- und Vermögensplanung erarbeiten wir eine Lösung, mit der Sie Ihren gewünschten Lebensstandard nach Ihrer Erwerbsaufgabe finanzieren können.

Stiftungs-Check: Verbessern Sie das Management Ihrer Stiftung

Warum zahlt sich eine Gründungsberatung aus?

Die Gründung einer Stiftung ist mit zahlreichen finanziellen und organisatorischen Fragen verbunden. Besonders tückisch ist es unter anderem, den Stiftungszweck richtig zu definieren, den Kapitalübertrag zu planen und die Satzung und die Anlagerichtlinien auszuarbeiten. Treffen Stifter falsche Entscheidungen, kann das die Stiftung in ihrer Handlungsfähigkeit einschränken, dauerhaft viel Geld kosten und die Existenz der Stiftung sowie der Stifter gefährden. Das können Sie vermeiden, indem Sie sich von Anfang an von den erfahrenen Stiftungsexperten des VZ VermögensZentrums begleiten lassen.

Wie sieht eine Gründungsberatung aus?

Unsere Stiftungsexperten beraten Sie bei allen Schritten der Stiftungsgründung: 

• Den passenden Zeitpunkt wählen, also ob die Gründung zu Lebzeiten, durch ein Testament oder eine Mischform am besten passt. 
• Wir erstellen einen Plan, wann Sie wie viel Kapital an Ihre Stiftung übertragen sollten.
• Gemeinsam definieren wir den Stiftungszweck und entscheiden über den Stiftungstyp. 
• Wir formulieren die Satzung aus.
• Wir kümmern uns um Abklärungen mit der Stiftungsaufsicht und dem Finanzamt, damit die Gemeinnützigkeit Ihrer Stiftung anerkannt wird.
• Ist die Stiftung errichtet, können Sie Vermögenswerte übertragen, und die Stiftung nimmt ihre Tätigkeit auf.

Wie hilft mir das VZ bei Zweck und Satzung?

Die Stiftungssatzung muss sorgfältig gestaltet werden, denn sie ist die Grundlage der Stiftungsarbeit. Die Experten des VZ VermögensZentrums unterstützen Sie dabei, den Zweck, die Ziele und die Aufgaben Ihrer Stiftung zu definieren sowie die Satzung und Regelungen zu Organisation und Vermögensanlage rechtssicher zu formulieren. Die Satzung muss auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche zugeschnitten sein. Dabei achten unsere Experten darauf, dass die Formulierungen notwendige Anpassungen in der Ausrichtung zulassen. Insbesondere die Anlagerichtlinien müssen es ermöglichen, auf immer neue Erfordernisse am Kapitalmarkt reagieren zu können und das Haftungsrisiko Ihrer Stiftungsvorstände zu senken.

Welche Unterstützung erhalte ich in Finanzfragen?

Unsere Stiftungsexperten beraten Sie, wie viel Startkapital Sie in Ihre Stiftung einbringen sollten und wann weitere Teilbeträge folgen sollten. Das Stiftungskapital muss hoch genug sein, damit das Finanzamt Steuervorteile gewährt. Viele Stifter stocken das Stiftungskapital dann Jahr für Jahr auf und widmen ihrer Stiftung schließlich mit einer letztwilligen Verfügung den verbleibenden, frei verfügbaren Teil ihres Vermögens. Die Experten des VZ erstellen für Sie eine fundierte und langfristige Finanzplanung. Denn sobald Sie Vermögen auf Ihre Stiftung übertragen haben, können Sie es nicht mehr zurückfordern. Die Finanzplanung verhindert, dass Sie zu Lebzeiten in Geldnot geraten. Außerdem hilft sie, die Steuervorteile bestmöglich auszuschöpfen.

Was bringt eine Beratung beim VZ?

Mit einer Beratung beim VZ VermögensZentrum finden Sie für Ihre Fragestellung die richtige Lösung. Unser Angebot bietet Ihnen zahlreiche Vorteile:

• Sie erhalten eine individuelle Beratung mit verständlichen Antworten.
• Unsere maßgeschneiderten Vorschläge dienen Ihnen als optimale Entscheidungsgrundlage.
• Wir sind unabhängig. Aus sämtlichen am Markt erhältlichen Produkten empfehlen wir Ihnen die passenden und objektiv besten.
• Für die Umsetzung bekommen Sie einen Maßnahmenplan, der auf Ihre Gesamtsituation und Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
• Alle Gebühren werden transparent gemacht.

Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Für unsere Beratungsleistung geben wir Ihnen eine Zufriedenheitsgarantie.