VZ Nießbrauchdepot

Wie funktioniert das VZ Nießbrauchdepot?

• Sie schenken Ihr Wertpapierdepot einer nahestehenden Person, der Sie Teile Ihres Vermögens übertragen möchten. Die Schenkung und der Nießbrauch werden in einem Schenkungsvertrag festgehalten.
• Sie erhalten weiterhin die Erträge, also Dividenden und Zinsen des Depots. Die Wertentwicklung bleibt bei der beschenkten Person. Dazu zählen Kursgewinne und Gutschriften aus Verkaufserlösen, aber auch Kursverluste und Verluste beim Verkauf von Wertpapieren.
• Der Steuerabzug erfolgt beim Depotinhaber und kann im Rahmen der individuellen Veranlagung mit dem Schenker ausgeglichen werden.
• Die Expertinnen und Experten des VZ VermögensZentrums übernehmen die Vermögensverwaltung für das Depot. Alle Dividenden und Zinserträge werden an Sie ausbezahlt.

Möchten Sie mehr zum VZ Nießbrauchdepot erfahren? Dann bestellen Sie unsere Unterlagen oder vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin im VZ VermögensZentrum. 

Für wen eignet sich ein Nießbrauchdepot?

Ein Nießbrauchdepot eignet sich für alle, die ihr Vermögen steuergünstig weitergeben möchten. Als schenkende Person sind Sie ähnlich wie beim Nießbrauch mit Immobilien abgesichert. Anders als bei Immobilien entfällt beim Nießbrauchdepot aber die Belastung durch die Immobilienverwaltung oder Sanierungsarbeiten. Es kann also eine gute Lösung sein, die Immobilie zu verkaufen und dafür Nießbrauchdepots an die Kinder oder Enkel zu verschenken. Durch die frühe Weitergabe des Vermögens profitieren diese direkt von der Wertentwicklung der Depots.

Tipp: Wenn Sie planen, Vermögen zu Lebzeiten an Kinder oder Enkel weiterzugeben, lassen Sie vor der Schenkung den Wert des Nießbrauchs durch unsere unabhängigen Experten berechnen. Bestellen Sie unsere Unterlagen oder vereinbaren Sie einen ersten unverbindlichen Termin im VZ VermögensZentrum. 

Was sind die Vorteile des VZ Nießbrauchdepots?

Steuerliche Vorteile: Ein großer Vorteil des Nießbrauchs ist die Steuerersparnis für den Beschenkten. Denn beim Nießbrauchdepot wird der Wert des Nießbrauchs vom verschenkten Vermögen abgezogen. Zudem wird der steuerliche Wert der Schenkung um die erwarteten Erträge bis zum Lebensende des Schenkenden gemindert. Entsprechend niedriger ist die Schenkungssteuer.

Finanzielle Vorteile: Nachdem Sie die Wertpapiere an die beschenkte Person übertragen haben, erhalten Sie weiterhin die Erträge, also Dividenden und Zinsen. Die Wertentwicklung des Depots bleibt bei der beschenkten Person. Dazu zählen Kursgewinne und Gutschriften aus Verkaufserlösen, aber auch Kursverluste und Verluste beim Verkauf von Wertpapieren.

Praktische Vorteile: Wertpapiere lassen sich einfacher aufteilen als Immobilien. Wenn Sie mehrere Kinder haben, kann ein Nießbrauchdepot eine geeignete Lösung sein, um Ihr Vermögen zu Lebzeiten gleichmäßig auf Ihre Kinder zu verteilen. 

Tipp: Eine frühzeitige Planung lohnt sich. Sind nach einer Schenkung mehr als zehn Jahre vergangen, können Sie die steuerlichen Freibeträge für eine weitere Schenkung oder im Erbfall erneut nutzen. Möchten Sie herausfinden, ob das VZ Nießbrauchdepot für Sie geeignet ist? Bestellen Sie unsere Unterlagen oder vereinbaren Sie einen ersten unverbindlichen Termin im VZ VermögensZentrum. 

Was spricht für das VZ VermögensZentrum?

Mit dem Nießbrauchdepot des VZ VermögensZentrums profitieren Sie von der unabhängigen, fachübergreifenden Erfahrung unserer Expertinnen und Experten:

Nachlassplanung: Unsere Expertinnen und Experten unterstützen Sie dabei, Ihr Vermögen Ihren Wünschen entsprechend weiterzugeben. Vor einer Schenkung berechnet Ihre Beraterin oder Ihr Berater für Sie, wie viel Vermögen Sie für die Absicherung des Alters benötigen.

Vermögensverwaltung: Wir kombinieren die passende Anlagestrategie, eine persönliche Betreuung und eine effiziente Umsetzung zu günstigen Gebühren. 

Steuern: Bei allen Finanz- und Anlageentscheidungen zeigt Ihnen Ihre Beraterin oder Ihr Berater auf, welche Maßnahmen Steuervorteile mit sich bringen.

Ruhestandsplanung: Wir beraten Sie zur Altersvorsorge, unterstützen Sie beim Kapitalaufbau für den Ruhestand, bei der Realisierung einer Frührente und bei der Einkommenssicherung im Rentenalter. 

Vereinbaren Sie jetzt einen Termin: Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Oder bestellen Sie unsere Unterlagen und verschaffen Sie sich einen Überblick über unsere Beratungsdienstleistungen.