"Wir kommen ohne riskante Experimente aus"

Herr Huber, zum dritten Mal in Folge hat das renommierte Euro-Magazin das VZ VermögensZentrum mit dem Goldenen Bullen für die Vermögensverwaltung des Jahres in Deutschland ausgezeichnet. Das ist vor dem VZ noch niemandem gelungen. Was macht das VZ aus?

Ganz allgemein gesprochen kann ich sagen, dass man bei uns in den besten Händen ist, wenn es um die privaten Finanzen geht. Wir nehmen uns für jede einzelne Kundin und jeden einzelnen Kunden Zeit, lernen ihre Bedürfnisse kennen, analysieren ihre Situation und arbeiten dann eine maßgeschneiderte individuelle Lösung aus – ganz ohne Interessenkonflikte. 

Was haben Ihre Kunden konkret davon?

Unsere Kundendepots sind sehr ausbalanciert und schlüssig. Und sie sind auf die speziellen Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden ausgerichtet. Auf Wunsch legen wir das Geld beispielsweise so an, dass unsere Kunden von den Ausschüttungen ihren Lebensunterhalt finanzieren können. Auch haben wir nicht nur die Depots unserer Kunden im Blick, sondern ihre gesamte finanzielle Situation – vom Vermögensaufbau, über ein sicheres Einkommen im Ruhestand bis zur Vererbung.

So oder so ähnlich würden das möglicherweise auch andere Anbieter von sich behaupten.

Vielleicht. Aber die Tatsache, dass wir zum dritten Mal in Folge den Goldenen Bullen gewonnen haben, beweist, dass wir unsere Versprechen halten. 

Was haben Sie im Test besser gemacht als die Mitbewerber?

Das IVA hat uns bei der Geldanlage explizit für die gelungene Kombination von Einzelaktien und ETFs in unseren Kundendepots gelobt. Auch unser Anleiheanteil in den Depots ist laut IVA gut diversifiziert. Ebenso hat das IVA gewürdigt, dass die Umsetzung unserer Anlagestrategie stets transparent erfolgt und dass wir unsere Kunden umfassend über die Risiken aufklären. Zudem hat uns die Jury attestiert, dass wir von unseren Kunden eine faire Gebühr für die Vermögensverwaltung nehmen und auf niedrige Produktkosten achten.

In diesem Jahr hat bei dem Test auch das Thema Nachhaltigkeit eine wichtige Rolle gespielt.

Ja. In dem Test ging es darum, eine möglichst gute Anlagelösung für eine 52 Jahre alte Kundin zu erarbeiten, die 500.000 Euro geerbt hat und diese langfristig anlegen möchte. Sie hat ein ausgewogenes Risikoprofil und eine gewisse Skepsis gegenüber nachhaltigen Geldanlagen. Auch wir sehen das Thema Nachhaltigkeit bei der Geldanlage nicht unkritisch. Wir haben gerade eine Studie erstellt, in der wir gängige Vorurteile zu dem Thema auf den Prüfstand gestellt haben. Herausgekommen sind zum Teil überraschende Erkenntnisse.

Zum Beispiel?

Dass nachhaltige Geldanlagen nicht automatisch eine positive Wirkung für die Umwelt und das Klima haben. Viele Banken behaupten das zwar im Gespräch mit ihren Kunden. Doch einer kritischen Überprüfung hält diese Behauptung nicht stand. Die rund 50-seitige Studie kann übrigens jeder Interessierte ab sofort kostenfrei bei uns bestellen.

Welche Prinzipien verfolgen Sie bei der Geldanlage? 

Wir verzichten auf riskante Wetten. Modethemen meiden wir. Wir setzen lieber auf Bewährtes. Letztlich geht es darum, für unsere Kundinnen und Kunden ein handwerklich sauber konstruiertes Portfolio zusammenzustellen, das ohne riskante Experimente auskommt. Denn den meisten unserer Kunden ist Sicherheit mindestens genauso wichtig wie Rendite.

Wie meiden Sie Interessenkonflikte?

Unser Geschäftsmodell ist so gestaltet, dass Interessenkonflikte nicht entstehen können – und zwar auf allen Ebenen. Wir vertreiben keine eigenen Produkte, sondern suchen im gesamten Anlageuniversum immer nach den Titeln, die für die Kunden am besten geeignet sind. Früher als andere haben wir die Vorteile von ETFs erkannt, weil sie eine hervorragende Diversifikation zu niedrigen Kosten bieten: für den Sparer, der Vermögen aufbauen will und für die Anlage von großen Beträgen gleichermaßen.

Was zeichnet das VZ VermögensZentrum noch aus?

Wir begleiten und betreuen unsere Kunden aktiv. Wir stehen ihnen auch dann bei, wenn es an den Börsen mal rauer wird. Wir nehmen uns Zeit, die Lage zu erklären und auch Ängste zu nehmen. Dadurch können wir oftmals verhindern, dass sie zu einem ungünstigen Zeitpunkt aussteigen. Neben der reinen Geldanlage bekommen unsere Kunden auch eine fundierte Finanz-, Altersvorsorge-, Ruhestands- und Nachlassplanung. Das machen die meisten traditionellen Banken nicht. Auch ist unsere gesamte Infrastruktur moderner und auch schlanker als bei vielen anderen Häusern. Das hilft, die Kosten niedrig zu halten – und diese Einsparungen geben wir an unsere Kundinnen und Kunden weiter.

Das VZ ruht sich sicher nicht auf seinen Lorbeeren aus. Auf welche weiteren Verbesserungen können sich Ihre Kunden freuen?

Wir entwickeln uns ständig weiter und hinterfragen uns dabei auch. Das fängt an bei der Asset Allocation, also der Gewichtung des Vermögens auf Anlageklassen, Branchen und Regionen und geht dann hinein in die Auswahl der einzelnen Investments. Auch prüfen wir laufend Produktinnovationen und setzen sie um, wenn wir davon überzeugt sind, dass sie unseren Kunden einen echten Mehrwert bieten: so zum Beispiel das Nießbrauch-Depot, mit dem sich in erheblichem Maße Steuern sparen lassen und das eine echte Alternative zum Immobilien-Nießbrauch ist.

Tipp: Machen Sie einen kostenfreien Depot-Check oder lassen Sie sich von einer Beraterin oder einem Berater in einem VZ VermögensZentrum in Ihrer Nähe in einem unverbindlichen und kostenfreien Erstgespräch erläutern, wie Sie Ihr Depot sinnvoll zusammenstellen oder optimieren können.