Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing

Bei der Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing werden Anlageentscheidungen nach festen Regeln gefällt:

• Sie wählen eine von fünf Anlagestrategien. Ihre Investition wird entsprechend auf die Anlageklassen verteilt.
• Weicht die Depotzusammensetzung nach Kursschwankungen von der Anlagestrategie ab, wird es mit dem Rebalancing regelmäßig darauf zurückgeführt.
• Obere und untere Bandbreiten werden definiert. Wird eine Bandbreite durchbrochen, werden gezielt Käufe oder Verkäufe getätigt.
• Der Ansatz wird mit einer aktiven, taktischen Steuerung über das Prinzip der Relativen Stärke kombiniert. Anlageklassen mit einem attraktiven Risiko-/Renditeprofil werden übergewichtet, weniger attraktive Anlageklassen untergewichtet bzw. ausgetauscht.

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Das Wichtigste in Kürze

Die Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing eignet sich für Anlegerinnen und Anleger, die mit einem systematisch gesteuerten Mix aus handverlesenen ETFs von der Entwicklung der globalen Aktien- und Kapitalmärkte profitieren möchten.

Tipp: Wer regelmäßig investiert und langfristig denkt, profitiert besonders vom automatischen Rebalancing – auch wenn die Märkte schwanken.

Das Wichtigste in Kürze

Die Umsetzung erfolgt mit kostengünstigen ETFs (Exchange Traded Funds) und anderen Indexfonds. Das spart Gebühren und wirkt sich direkt auf den Anlageerfolg aus. Dabei unterliegen ETFs Kurs- und ggf. Währungsschwankungen. In der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge und Wertsteigerungen sind kein Indikator für künftige Erträge oder Wertsteigerungen.

Beim VZ VermögensZentrum überwachen wir laufend die mehr als 2.600 ETFs, die an deutschen Börsen gehandelt werden. In einem aufwendigen Selektionsprozess wählen wir die besten ETFs aus und ermitteln für jeden ETF ein eigenes Rating. Die Überwachung der eingesetzten ETFs ist ebenfalls sichergestellt.

Das Wichtigste in Kürze

Weicht die Zusammensetzung eines Depots nach Kursschwankungen von der Anlagestrategie ab, wird das Depot mit dem Rebalancing regelmäßig darauf zurückgeführt.

Smart wird der Ansatz dadurch, dass die oberen und unteren Bandbreiten angepasst werden. Dadurch wird das Depot nicht einfach auf das Ursprungsgewicht reduziert, sondern attraktive Marktsegmente bleiben im Depot erhalten. Trends lassen sich mithilfe von Marktanalysen nutzen. Dabei wird der Aktienanteil in positiven beziehungsweise negativen Marktphasen leicht erhöht beziehungsweise reduziert. Dieses Vorgehen sichert Strategietreue und leistet einen wichtigen Beitrag zur Rendite.

Prinzip der Relativen Stärke

Relative Stärke ist ein Trendfolgemodell: Es geht davon aus, dass Anlagen, die in der jüngeren Vergangenheit eine gute Rendite erzielt haben, auch in Zukunft erfolgreich sein werden. Die Titel im Portfolio werden regelmäßig geprüft:

• Anlageklassen mit attraktivem Risiko-/Renditeprofil werden übergewichtet.
• Weniger attraktive Anlageklassen werden untergewichtet beziehungsweise ausgetauscht.

Das kann zu häufigen Transaktionen führen. Für den Erfolg Ihrer Anlagen sind daher vor allem eine ausreichende Diversifikation und niedrige Transaktionskosten wie beim VZ VermögensZentrum entscheidend. Auch attraktiv bewertete Titel können Verluste erleiden und die Abwärtsdynamik im Depot verstärken, wenn alle aus einer Branche stammen.

Das Wichtigste in Kürze

Die Schweiz zählt seit Jahrzehnten zu den führenden Finanzplätzen der Welt. Sie steht für hohe Rechtssicherheit, politische Stabilität und eine starke Wirtschaft. Dazu kommen eine strenge Bankenregulierung, ein ausgezeichnetes Länderrating und ein verlässlicher Anlegerschutz. Der Schweizer Franken gilt als stabile Währung. Die historisch niedrige Inflation und die hohe Kaufkraft machen ihn für viele Anleger zu einer attraktiven Ergänzung ihres Vermögens. Mit Anlagen in der Schweiz diversifizieren Sie Ihr Vermögen zusätzlich. Sie investieren außerhalb des Euroraums und reduzieren damit die Abhängigkeit von wirtschaftlichen und politischen Entwicklungen in Deutschland und der EU. 

Unser Tipp: Wir begleiten Sie grenzüberschreitend. Das umfasst die Vermögensverwaltung in verschiedenen Währungen, die Vermögensplanung und -strukturierung sowie die persönliche Beratung zur Nachlassplanung und Vermögensübertragung. 

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Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum sind Sie am richtigen Ort:

• Das VZ VermögensZentrum wurde zum vierten Mal in fünf Jahren als bester Vermögensverwalter Deutschlands ausgezeichnet.
• Wir beraten unsere Kundinnen und Kunden unabhängig. Da wir keine eigenen Produkte vertreiben, entscheiden wir immer ohne Interessenkonflikt.
• Beim VZ VermögensZentrum bezahlen Sie weder Ausgabeaufschläge noch Provisionen oder Ordergebühren. Die Depotführung ist für Sie im Rahmen der Vermögensverwaltung mit Investmentfonds kostenfrei.
• Eine Expertin oder ein Experte steht Ihnen immer für Ihre Fragen zur Verfügung. 

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Das Wichtigste in Kürze