Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing

Bei der Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing folgen die Anlageentscheidungen klar definierten Regeln:

• Sie wählen eine von fünf Anlagestrategien. Ihre Investition wird entsprechend auf die Anlageklassen verteilt.
• Verändert sich die Zusammensetzung Ihres Wertpapierdepots, wird sie regelmäßig an die gewählte Anlagestrategie angepasst.
• Für die einzelnen Anlageklassen gelten festgelegte Bandbreiten. Werden diese über- oder unterschritten, erfolgen gezielte Käufe oder Verkäufe.
• Zusätzlich wird die Anlagestrategie taktisch gesteuert. Anlageklassen mit einem attraktiven Risiko-Rendite-Profil werden stärker gewichtet, weniger attraktive reduziert oder ausgetauscht.

Möchten Sie mehr über die Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing erfahren? Bestellen Sie unsere kostenfreien Unterlagen. 

Das Wichtigste in Kürze

Die Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing eignet sich für Anlegerinnen und Anleger, die mit einem systematisch gesteuerten Mix aus handverlesenen ETFs von der Entwicklung der globalen Aktien- und Kapitalmärkte profitieren möchten.

Tipp: Wer regelmäßig investiert und langfristig denkt, profitiert besonders vom automatischen Rebalancing – auch wenn die Märkte schwanken.

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Das Wichtigste in Kürze

Die Umsetzung erfolgt mit kostengünstigen ETFs (Exchange Traded Funds) und anderen Indexfonds. Dadurch fallen geringere Gebühren an, was sich positiv auf den Anlageerfolg auswirken kann.

Beim VZ überwachen wir laufend mehr als 3.000 ETFs, die an deutschen Börsen gehandelt werden. In einem umfassenden Selektionsprozess ermitteln wir die ETFs, die unsere Anforderungen am besten erfüllen, und erstellen für jeden ETF ein eigenes Rating. Die ausgewählten ETFs werden laufend überwacht. 

ETFs unterliegen Kurs- und gegebenenfalls Währungsschwankungen. Erträge und Wertsteigerungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung.

Das Wichtigste in Kürze

Weicht die Zusammensetzung eines Depots durch Kursschwankungen von der gewählten Anlagestrategie ab, wird sie durch Rebalancing regelmäßig angepasst.

Smart wird der Ansatz durch flexible Bandbreiten: Das Depot wird nicht automatisch auf seine ursprüngliche Gewichtung zurückgeführt. Attraktive Marktsegmente können stärker gewichtet bleiben, um positive Trends gezielt zu nutzen. Je nach Marktphase kann beispielsweise der Aktienanteil leicht erhöht oder reduziert werden. So verbindet Smart Rebalancing die langfristige Anlagestrategie mit einer aktiven Steuerung des Portfolios.

Das Prinzip der Relativen Stärke

Die Relative Stärke ist ein Trendfolgemodell: Es geht davon aus, dass Anlagen, die in der jüngeren Vergangenheit eine gute Rendite erzielt haben, auch in Zukunft erfolgreich sein werden. Die Titel im Portfolio werden regelmäßig geprüft:

• Anlageklassen mit einem attraktiven Risiko-/Renditeprofil werden stärker gewichtet.
• Weniger attraktive Anlageklassen werden geringer gewichtet oder ausgetauscht.

Die Anpassungen können zu häufigeren Transaktionen führen. Umso wichtiger sind eine breite Diversifikation und niedrige Transaktionskosten. Gleichzeitig gilt: Auch Anlageklassen mit einer positiven Entwicklung können an Wert verlieren. Eine ausreichende Streuung trägt dazu bei, Klumpenrisiken beispielsweise in einzelnen Branchen zu begrenzen.

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Das Wichtigste in Kürze

Die Vermögensverwaltung mit Smart Rebalancing bieten wir in Deutschland in Euro und als Schweizer Wertpapierdepot in Schweizer Franken an. 

Ein Depot in der Schweiz bietet zusätzliche Möglichkeiten zur Diversifikation: Sie verteilen Ihr Vermögen über den Euroraum hinaus und reduzieren damit die Abhängigkeit von Entwicklungen in Deutschland und der EU. Gleichzeitig profitieren Sie von den stabilen politischen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen des Schweizer Finanzplatzes.

Unser Tipp: Wir begleiten Sie grenzüberschreitend und beraten Sie umfassend zu Vermögensverwaltung, Vermögensplanung und weiteren finanziellen Fragen. 

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Mit einer Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum sind Sie an der richtigen Adresse:

• Das VZ VermögensZentrum wurde vier Mal in fünf Jahren als bester Vermögensverwalter Deutschlands ausgezeichnet.
• Wir beraten unsere Kundinnen und Kunden unabhängig: Da wir keine eigenen Produkte vertreiben, entscheiden wir immer ohne Interessenkonflikt.
• Beim VZ VermögensZentrum bezahlen Sie weder Ausgabeaufschläge noch Provisionen oder Ordergebühren. Die Depotführung ist für Sie im Rahmen der Vermögensverwaltung mit Investmentfonds ebenfalls kostenfrei.
• Eine Expertin oder ein Experte steht Ihnen stets für Ihre Fragen zur Verfügung. 

Sind Sie interessiert? Dann lernen Sie uns kennen. Oder bestellen Sie unsere Unterlagen und erfahren Sie mehr zur Vermögensverwaltung beim VZ VermögensZentrum.

Das Wichtigste in Kürze