Wie funktioniert das Mandat?

Das Depot wird mit Fonds breit aufgestellt. Das Anlagekapital fließt in verschiedene Titel, Regionen und Anlageklassen:

  • Im Aktienbereich setzen wir auf dividendenstarke ETFs u. a. aus Deutschland, Europa, USA, Welt und Schwellenländern. Kriterien sind eine kontinuierliche Ausschüttung und die Höhe der Dividendenrendite.
  • Investments mit Fokus auf Festverzinsliche Papiere aus der Eurozone und der Welt wählen wir nach Kriterien wie Anlageerfolg, Risikosteuerung und Ausschüttungsplanung aus ("Best-Manager-Selection").
  • Anleihen reduzieren die Schwankungsbandbreiten. Sie sichern auf Depotebene die Liquidität für Entnahmen.

Die Anlageklassen und Investmentansätze tragen in unterschiedlichem Ausmaß zur Performance des Depots bei. Das systematische Risikomanagement sorgt zusätzlich für Stabilität und begrenzt Verluste in Krisen. Alle Anlageklassen unterliegen Wertschwankungen, und es bestehen Verlust- und Fremdwährungsrisiken.

VZ Vermögensverwaltung mit Ausschüttungen (PDF)