Finanzplanung für Grenzgänger

Warum sollten Sie eine Finanzplanung machen?

Wenn Sie viele Jahre als Grenzgängerin oder Grenzgänger in der Schweiz arbeiten, können Sie ein beachtliches Guthaben in der Pensionskasse aufbauen. Rückt der Ruhestand näher, müssen Sie sich unwiderruflich entscheiden, ob Sie sich Ihr Pensionskassenguthaben auf einmal auszahlen lassen, eine lebenslange Rente beziehen oder beides kombinieren. Bei dieser Entscheidung geht es um sehr viel Geld.

Wir empfehlen: Ab Mitte 50 sollten Sie sich mit der Finanzplanung für Ihren Ruhestand auseinandersetzen. Beim VZ VermögensZentrum erstellen wir einen unabhängigen Finanzplan:

• Wichtige Kriterien für unsere Beratung sind Ihre Einkommensstruktur und Flexibilität, Ihr Wunsch nach Absicherung von Hinterbliebenen, Ihre aktuelle Besteuerung und Ihre Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung.
• Wir berechnen verschiedene Szenarien und vergleichen die Auswirkungen auf Steuern und sonstige Abgaben.
• Das liefert Ihnen eine Grundlage, um die richtige Entscheidung zu treffen und einen finanziell sorglosen Ruhestand zu genießen.

Interessiert? Dann lernen Sie uns kennen: Unsere Expertinnen und Experten im VZ Lörrach beraten Sie gerne. Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.

Welche Fragen klärt eine Finanzplanung?

Im Rahmen einer Finanzplanung mit dem VZ VermögensZentrum erhalten Sie Antworten auf diese Fragen:

• Welche Renten erwarte ich aus Deutschland und der Schweiz?
• Wie hoch werden meine Ausgaben im Ruhestand sein?
• Wie groß ist meine Rentenlücke? Und was kann ich tun, um sie zu schließen?
• Soll ich mein Pensionskassenguthaben besser als Rente oder Kapital oder aus Mix aus beidem beziehen?
• Wie ist mein Vermögen strukturiert und welche Teile möchte ich an meine Kinder weitergeben?
• Wie ist meine Familie im Fall meines Todes abgesichert? 

Möchten Sie Ihre Fragen mit unseren unabhängigen Expertinnen und Experten besprechen? Dann vereinbaren Sie einen Termin im VZ VermögensZentrum in Lörrach. Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich. 

Wie läuft eine Finanzplanung beim VZ VermögensZentrum ab?

Im Rahmen einer Finanzplanung zeigen wir Ihnen verschiedene Szenarien, wie Sie sich im Ruhestand finanziell aufstellen können. Auf dieser Grundlage können Sie abwägen, welche Lösung Ihren persönlichen Familien- und Vermögensverhältnissen am besten entspricht.

• Wir stellen Ihr Budget auf, das Ihre Einkünfte, Ausgaben und die Einkommenslücke zeigt, und leiten die jährlichen Steuerabgaben her.
• Wir ermitteln Ihr Gesamtvermögen aus vorhandenen und erwarteten Vermögenswerten.
• Wir zeigen Ihnen Szenarien auf, wie sich unterschiedliche Optionen (zum Beispiel beim Wechsel des Arbeitgebers oder beim Bezug des Pensionskassenguthabens) auf Ihre Finanzen im Ruhestand auswirken.
• Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen. Sie haben Planungssicherheit und können die geeigneten Maßnahmen umsetzen.

Interessiert? Dann lernen Sie uns kennen und vereinbaren Sie einen Termin im VZ VermögensZentrum in Lörrach. 

Was bringt eine unabhängige Beratung beim VZ?

Mit einer Beratung beim VZ VermögensZentrum erhalten Sie die passenden Antworten auf Ihre finanziellen Fragen:

• Sie werden individuell, transparent und nachvollziehbar beraten.
• Unsere maßgeschneiderten Vorschläge dienen als Entscheidungsgrundlage für weitere Schritte.
• Sie erhalten einen Maßnahmenplan, der auf Ihre Gesamtsituation und Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
• Das VZ VermögensZentrum ist unabhängig. Aus allen Lösungen, die am Markt erhältlich sind, empfehlen wir Ihnen die passenden und objektiv besten.
• Alle Gebühren werden transparent gemacht. Es fließen keine Provisionen.

Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Interessiert? Dann vereinbaren Sie einen Termin im VZ VermögensZentrum in Lörrach.