Wie läuft die Nachlassplanung beim VZ ab?

Eine Nachlassplanung mit dem VZ VermögensZentrum läuft in fünf Schritten ab:

1. Ausgangslage bestimmen: Die Nachlassexperten informieren sich über Ihre persönliche Situation, vor allem über Ihre Familienkonstellation und Vermögensstruktur.
2. Status quo der Vermögenswerte bestimmen: Wir ermitteln, welche Vermögenswerte in den Nachlass fallen werden. Bei Ehepaaren wird jeder Vermögenswert der Frau, dem Mann oder dem gemeinsamen Vermögen zugeordnet.
3. Gesetzliche Aufteilung darlegen: Wir legen dar, wie Ihr Vermögen nach dem Gesetz oder gemäß bisheriger Anordnungen (Testament, Ehe- oder Erbvertrag) unter den Erben aufgeteilt wird. Außerdem zeigen wir die Pflichtteile der einzelnen Erben auf.
4. Gewünschte Aufteilung festlegen: Sie legen fest, wie Sie sich die Aufteilung wünschen. Unsere Nachlassexperten erarbeiten Lösungsvorschläge, wie sich diese Wünsche der künftigen Erblasser und Erben am besten umsetzen lassen.
5. Maßnahmen umsetzen: Wenn Sie sich für eine Lösung entschieden haben, werden die Maßnahmen umgesetzt. Dazu zählt das Aufsetzen eines Testaments, Ehe- oder Erbvertrags und gegebenenfalls die Bestimmung eines Testamentsvollstreckers.

Lese-Tipp: Im Merkblatt "Nachlass regeln: So gehen Sie richtig vor" erfahren Sie, wie Sie die häufigsten Fehler von Erblassern vermeiden.