Checkliste für die persönliche Anlagestrategie

Eine individuell passende Anlagestrategie ist das Ergebnis einer Reihe von Entscheidungen. Damit Ihre Anlagestrategie Ihren persönlichen Bedürfnissen, Zielen und Möglichkeiten entspricht, sollten Sie zunächst die folgenden Fragen beantworten.

Ziele

  • Soll mein Vermögen möglichst stark wachsen, soll es real erhalten bleiben oder soll es vor allem ein regelmäßiges Einkommen abwerfen?

Anlagehorizont

  • Plane ich in den nächsten Jahren größere Anschaffungen?
  • Welchen Anteil an meinem Vermögen kann ich längerfristig anlegen?

Risikobereitschaft

  • Wie viel Verlust kann ich verkraften?
  • Wie groß sind meine Wertschwankungsreserven?

Vermögensstruktur

  • Wie strukturiere ich mein Vermögen, damit Risiko und Rendite in einem optimalen Verhältnis stehen?

Steuern

  • Welche Steuern fallen auf meine gewählten Anlagen an?
  • Sind meine Anlagen steuerlich optimiert?
  • Besteht die Möglichkeit einer Verrechnung mit Altverlusten?

Anlageinstrumente

  • Mit welchen Instrumenten setze ich meine Anlagestrategie am besten um?

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